题型：单选题

1. 单选：客户在网点咨询理财经理相关产品后准备购买，理财经理应该如何操作

选项： 1、引导客户在手机端完成购买, 2、引导客户通过柜面双录流程完成购买, 3、 告知客户回家后通过手机端, 4、带领客户至网点外通过手机端完成购买

题型：个人信息录入

2. 个人信息录入

题型：单选填空

3. 姓名

选项： 1、姓名

题型：单选题

4. 单选：下面哪种情况可判定为存在违背适当性原则行为

选项： 1、客户购买当天修改调高风测，经调取微信沟通记录，在客户修改风测前，理财经理已经向客户推荐高风险产品, 2、客户购买产品前发现风测到期，自助通过口袋银行进行测评, 3、客户主动咨询R4类产品，理财经理核实客户风测等级为C3，先向客户进行风险揭示及相关提示, 4、客户资金到期，理财经理先核实客户风测等级后，推荐对应等级理财产品

题型：单选填空

5. 部门

选项： 1、选项1

题型：多选题

6. 多选：客户一年前购买的一笔R5产品到期，为承接资金，理财经理向销售人员做产品推介，理财经理应如何操作

选项： 1、直接向客户推荐其它R5类产品, 2、先进行KYC，了解客户风险承受能力，并在系统核实客户风测等级结果后，向客户推荐符合其风险承受能力的产品；, 3、 向客户推荐近期一款爆款产品，并告知客户如风测不匹配需重做，并选择靠后选项, 4、  在系统核实客户风测结果，发现客户当前风测等级已更为为R3，向客户推荐R3及以下风险等级产品，同时可客观向客户了解其风险承受能力的实际情况。

题型：多选题

7. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>如下行为哪些属于违规销售行为

选项： 1、网点销售时，规避双录、代客操作、将个人电子设备出借给客户使用, 2、未持有基金证，向客户转发基金、私募产品链接并营销, 3、在厅堂介绍购买产品时，引导客户移步至销售专区开启柜面双录流程, 4、向客户介绍产品时，承诺保本保息，告知客户产品非常安全

题型：多选题

8. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>下列哪些行为属于“厅堂营销双录”操作中的违规行为

选项： 1、销售人员在销售专区外进行产品销售活动，规避双录, 2、销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品, 3、销售人员引导客户自行或离开网点在手机端购买产品, 4、在双录过程中引导客户回复、误导销售或干预双录流程

题型：多选题

9. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>如下哪些属于违规用词

选项： 1、随时结束、仅此一次、随时涨价, 2、投资有风险，入市需谨慎, 3、非常安全，放心购买, 4、秒杀、抢购、抢爆、再不抢就没了

题型：多选题

10. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>在“金宝宝”产品营销中，如下哪些属于违规话术

选项： 1、保证金存款、黄金保证金存款、存款, 2、跟普通存款产品差不多、存款替代品、存款送金条, 3、复合收益、收益前置, 4、可随时支取、保本保息

题型：多选题

11. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>在“金宝宝”产品营销中，如下哪些属于合规话术

选项： 1、黄金保证金产品, 2、预期收益通过黄金份额的方式支付给您, 3、到期按照合同约定返还本金, 4、提前支取需要支付违约金

题型：单选题

12. 单选：如销售人在销售过程中存在规避双录违规行为，将从严从重处罚，并视情节严重程度上追管理责任。

选项： 1、正确, 2、错误

题型：单选题

13. 单选：总行系统可调取到客户下单IP地址，通过距离判断是否网点内下单，从而排查规避双录行为。

选项： 1、正确, 2、错误

题型：多选题

14. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>总行通过AI质检，会通过如下哪些敏感词质检出疑似违背适当性行为

选项： 1、风险测评您需要重新做一下, 2、尽量选择靠后的选项, 3、您需要做得激进一点

题型：多选题

15. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>总行对交易订单进行监测，如下哪种情形会被监测到存在风测异动情况

选项： 1、交易日前7天内修改调高风测等级, 2、交易日后7天内修改调低风测等级, 3、交易日前9天内修改调高风测等级, 4、交易日后9天内修改调低风测等级

题型：多选题

16. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>关于分区销售，如下描述正确的是：

选项： 1、R1-R3等级产品在普通专区进行销售, 2、R4及以上产品在高风险产品销售专区销售, 3、保险产品在高风险销售专区销售, 4、R1-R3等级产品在高风险销售专区销售

题型：多选题

17. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>产品营销时，不得出现以下那种情形

选项： 1、夸大产品收益, 2、告知客户很安全，放心购买, 3、全面揭示产品风险, 4、告知客户该产品成立以来都是按照最高收益结算的

题型：多选题

18. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>如下营销推介沟通中，哪些属于违规或不当行为

选项： 1、您可以看看这个产品，一年，6.5%, 2、根据您的风险承受能力，我向您推荐这个产品，一年期，业绩比较基准6.5%, 3、您看看这个产品，虽然写着高风险，但实际风险还是可控的, 4、这个产品虽然是代销的，但您在银行买，还是有保障的

题型：多选题

19. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>如下哪些情景属于规避双录行为

选项： 1、在视讯中发现客户视讯背景为网点, 2、通过匹配下单时间，通过案防监控发现客户购买时在网点内由理财经理从旁指导手机操作, 3、客户视讯中无网点背景，全程自主回复所有问题，无第三人不当指导, 4、通过案防监控发现理财经理告知客户买产品要做双录，随即带客户至网点外购买后返回

题型：单选题

20. 单选：客户通过视讯流程购买完成私募产品后，告知理财经理“刚才视讯怎么这么多问题，还说存在本金损失的风险，好担心”，销售人员直接告知客户“没事的，每次都这样，都是一些常规提示”。销售人员如上回复方式：

选项： 1、正确, 2、错误

题型：单选题

21. 单选：客户购买产品时发现提示风测不匹配，无法沟通买，咨询管户经理，管户经理告知客户“您的风测等级与该产品不符，可能产品超过您的承受能力，您还需要考虑一下是否购买，我也可以给您推荐一些其它与您风险承受能力匹配的产品看看。”管户经理如上回复方式：

选项： 1、正确, 2、错误

题型：单选题

22. 单选：销售人还未获取基金资质，客户咨询一款私募产品，销售人向客户做详细介绍营销后，转发自己链接或同事链接给客户，邀请客户通过链接购买。销售人上述做法：

选项： 1、正确, 2、错误

题型：多选题

23. <span style="background-color: rgb(255, 255, 255);">多选：</span>网点营销中，在洽谈区向客户介绍产品，随后指导客户手机购买产品，发现客户为老人机，无法登录口袋银行，随即将自己的手机借给客户，登录客户账户并指导客户操作完成产品购买。销售人上述行为存在哪些违规行为：

选项： 1、未在销售专区进行产品营销, 2、规避双录, 3、出借设备, 4、客户信息保护不足