审查

复核

审批

【答案】D

【解析】营运主管拥有柜面重要事项、特殊业务审批授权权限，审核、复核仅为基础操作环节

名单制管理

委派制管理

聘任制管理

【答案】A

【解析】建行营运主管管理要求，一级分行统一建立营运主管后备名单库，执行名单制管理

5

7

10

【答案】B

【解析】营运主管离岗管理规定：短期7天内网点自行顶岗，超7天由分行渠道运营部调配后备

30%

50%

70%

【答案】B

【解析】营运主管考核硬性标准，渠道运营考核权重不得低于50%

人力资源部

渠道运营管理部

人力资源部+渠道运营管理部

【答案】C

【解析】破格任用营运主管双重审批要求，人力与渠道运营部门共同审核批复

月

季度

半年

【答案】B

【解析】常规风控要求，季度全覆盖柜面现金、重空、印章、账户业务风险排查

直接留存网点

次日上报即可

当日缴存至金库

【答案】C

【解析】现金限额管理，超限额现金必须当日入库缴存，禁止网点过夜留存大额现金

手机号

有效实名身份证件原件

居住证明

【答案】B

【解析】个人账户开户实名制核心要求，必须核验本人有效身份证原件

经办柜员

营运主管+经办柜员双人

仅营运主管

【答案】B

【解析】重空作废双人管控，经办、营运主管共同核验、剪角作废并签字留存记录

自行垫付抹平

挂账登记，次日持续核查

直接计入网点损益

【答案】B

【解析】长短款账务管理，当日无法查清必须挂内部待查账户，持续追溯核查

1年

2年

3年

【答案】B

【解析】关键岗位轮岗制度，营运主管在岗满2年必须执行轮岗、强制休假

大堂经理

营运主管指定专人

网点负责人

【答案】B

【解析】业务印章专人保管机制，由营运主管统筹分配保管人，上锁专柜存放

复核业务并登记大额取现台账

无需额外操作

仅电话核实客户

【答案】A

【解析】大额现金存取管理，5万以上取现双人复核、登记大额交易台账备查

3个工作日

5个工作日

7个工作日

【答案】B

【解析】强制休假风控要求，营运主管每次强制休假连续不少于5个工作日，期间不得接触柜面业务

上门实地核验经营场所

仅审核纸质资料

电话联系法人即可

【答案】A

【解析】对公账户开户尽调要求，营运主管上门核实企业实际经营地址，留存核验影像

监控柜员操作流程合规性

审批网点营销活动方案

核对现金、重空账实相符

【答案】B

【解析】营销方案审批属于网点负责人职责，不属于营运主管运营风控监督范畴

桌面摆放

上锁入柜，锁屏退出系统

交由邻柜临时看管

【答案】B

【解析】柜员离岗管控，所有业务物品上锁封存、业务系统锁屏，杜绝风险敞口

1年

3年

5年

【答案】C

【解析】运营档案保管年限，营运主管检查、工作底稿档案保管期限5年

立即制止违规行为

事后再登记台账

直接上报分行

【答案】A

【解析】现场风控处置原则，当场制止违规操作，封存业务凭证，再登记、上报

单人清机

双人全程清机、对账

大堂经理单独清机

【答案】B

【解析】自助设备现金管控，清机、盘点、对账全程双人在场，相互监督

客户身份真实性与挂失手续完整性

卡片余额

客户开户行

【答案】A

【解析】挂失类业务高风险点，核心核验本人身份、挂失资料齐全合规

网点负责人

分行渠道运营管理部

人力资源部

【答案】B

【解析】营运主管离岗报备规则，离岗3天以上同步报备分行渠道运营管理部门

普通凭证

现金

业务合同

【答案】B

【解析】有价单证等同现金管控，出入库、盘点、保管流程与现金尾箱一致

远程不见原件直接授权

当面核验资料后授权

留存授权业务影像

【答案】A

【解析】授权风控红线，不见客户、不见原件不得完成业务授权

柜员现金库存

重要空白凭证库存

网点营销业绩报表

【答案】C

【解析】日终对账仅核对运营类账实，营销业绩不属于营运主管日终核对内容

2个

3个

4个

【答案】C

【解析】履职评价四档：优秀、合格、基本合格、不合格

账户存续期间经营正常证明

仅法人身份证

账户流水

【答案】A

【解析】久悬账户重新启用，需核实企业持续经营证明材料方可办理解冻激活

他人代办冒用开户

手续费收取

签约渠道

【答案】A

【解析】电子渠道诈骗高发，严防非本人代办签约手机银行、网上银行

当日核查处置完毕

3日内处置

一周内处置

【答案】A

【解析】风险预警实时处置机制，当日预警当日完成核查、反馈处置结果

24小时内上报分行渠道运营部

3日内上报

月度汇总上报

【答案】A

【解析】重大运营差错、风险事件，24小时内完成书面上报分行运营管理部门