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防范非法集资知识测试卷
本次测试全部为多选题,共5道题,每题20分,总分100分,旨在考察应试者对非法集资的认定标准、风险识别、监管规定、维权路径、典型模式等专业知识的掌握程度。
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1
下列属于处置非法集资工作原则的有哪些?
该题配额已满,无法继续作答,请联系发布者
A.
防范为主,打早打小
B.
综合治理,齐抓共管
C.
稳妥处置,减少损失
D.
政府兜底,全额赔付
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2
面对号称“国家政策扶持”的投资项目,下列判断非法集资的思路正确的有哪些?
该题配额已满,无法继续作答,请联系发布者
A.
核实项目是否取得金融监管部门的相关业务许可
B.
确认是否存在许诺固定高额回报、保本付息的表述
C.
查看是否要求通过发展下线获取佣金、奖励等收益
D.
只要项目有政府颁发的营业执照就不会是非法集资
*
3
下列投资行为中,面临较高非法集资风险的有哪些?
该题配额已满,无法继续作答,请联系发布者
A.
购买地方股权交易中心挂牌企业的原始股,承诺上市后10倍收益
B.
参与养老机构的“预存养老费享高息返利+免费入住”活动
C.
通过正规银行渠道购买净值型理财产品,预期收益率3.5%
D.
加入跨境虚拟货币挖矿项目,承诺每日静态收益0.5%,拉人获提成
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4
关于非法集资的行政处置与刑事司法的衔接,下列说法正确的有哪些?
该题配额已满,无法继续作答,请联系发布者
A.
处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资的行为进行调查后,认为涉嫌犯罪的,应当及时移送公安机关
B.
公安机关立案侦查的非法集资案件,不需要通报处置非法集资牵头部门
C.
行政机关收集的证据材料,在刑事诉讼中可以作为证据使用
D.
行政处置和刑事程序不能同时进行,必须等行政处置结束后才能启动刑事程序
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5
关于“消费返利”类非法集资,下列说法正确的有哪些?
该题配额已满,无法继续作答,请联系发布者
A.
承诺消费满一定金额后全额或者超额返还消费款
B.
要求消费者缴纳入门费、发展下线获得返利资格
C.
返利资金主要来自后续消费者的付费,没有实际盈利支撑
D.
正常电商平台的消费积分返利也属于非法集资
答题卡
已答0
未答5
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