普惠小微客户风险防控专题培训测评_问卷系统

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1

根据培训内容，在核查财务恶化风险时，贷前调查应如何穿透看“真实现金流”？

A.

仅查看客户提供的银行流水数字

B.

只关注企业对公账户的余额

C.

交叉验证流水与税务申报数据、上下游合同、物流单据、水电燃气费发票

D.

默认客户提供的经营数据真实有效

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2

培训中提到，某餐饮客户贷款资金被挪用给子女使用，这反映了贷前调查在哪一方面的缺失？

A.

还款能力评估不足

B.

贷款用途穿透核查不到位

C.

抵押物价值评估虚高

D.

行业政策了解不深入

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3

针对经营异常风险，培训强调了现场尽调要“看全、问透、核实准”。下列哪项做法不符合这一要求？

A.

实地查看经营地址的水电燃气费缴纳情况

B.

通过查看员工花名册、采购单据确认实际经营人

C.

为提高效率，仅通过微信视频查看经营场所

D.

核实店铺招牌、生产设备是否与客户描述一致

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4

根据培训提到的贷前风控“行动清单”，贷款审批前必须完成“三流合一”的交叉验证。这“三流”具体包括哪些内容？

A.

现金流（银行流水）

B.

业务流（税务数据、上下游合同）

C.

人流（员工考勤记录）

D.

物流（物流单据、水电单据）

E.

信息流（网络评价）

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5

在排查隐性负债时，除了查询人行征信，贷前调查还应采取哪些措施来防范“多头借贷”风险？

A.

通过企查查、天眼查等平台排查网贷申请记录

B.

直接询问客户是否存在其他融资渠道

C.

要求提供近6个月所有银行卡流水进行核查

D.

仅依赖客户口头承诺无其他负债

E.

重点关注征信中频繁出现的“小额消费贷、分期贷”还款记录