单选题 网点应设置至少（ ）便于视力障碍客户办理业务的服务设施；已使用新媒体设备整合密码输入功能的网点，至少配备（ ）有定位点的传统按键式密码输入器。 两种、两台 两种、一台 一种、一台 一名、两台 C

单选题 小面额备付制度中的小面额钞币是指：（ ） 。 50元（含）以下 20元（含）以下 10元（含）以下 5元（含）以下 C

单选题 以下不属于社会组织的是（ ）。 民政部门登记的社会团体 民办非企业单位（社会服务机构） 基金会 公办企业单位 D

单选题 银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（ ）意识和（ ）水平。 服务、服务 法律、法律 经济、经济 政治、政治 A

单选题 个人银行账户是指个人客户凭个人（）在银行柜面或银行电子渠道以自然人名称开立的可办理支付结算业务的人民币活期存款账户。 身份证 户口簿 有效身份证件 护照 C

单选题 营业网点为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码和照片中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，营业网点应（）。 为该客户办理相关业务 拒绝为该客户办理相关业务 进一步核实客户身份信息 通过系统反馈异议信息 B

单选题 （）是指由我行面向非金融机构投资人发行的，以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。 单位大额存单 个人大额存单 理财产品 活期存款 A

单选题 若客户超过（）年未进行理财客户风险承受能力评估，系统将限制对其销售公司理财产品, 一 二 三 五 A

单选题 根据《中华人民共和国民法典》的规定，不满多少岁的自然人为未成年人。（） 十六岁 十八岁 八岁 十岁 B

单选题 以下哪些行为属于侵犯个人隐私权( )。 经过客户同意，向其发送营销信息 在工作时间向客户发送短信余额变动提示 因客户未按时归还信用卡欠款，对外公开客户的所有个人信息 在开立账户时依法收集客户姓名、电话号码等个人信息 C

单选题 以下哪项违反了在柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务的要求？ 以印鉴审核、密码校验等方式对存款单位资金转出真实性进行审核 对经办人员真实身份进行审核 认真核对业务金额 紧急情况下可以不核查单位法定代表人、授权经办人身份 D

单选题 “金融消费者”是指购买或使用我行的金融产品或接受金融服务的（）。 自然人 企业 自然人和企业 公司 A

单选题 金融教育应重点面向老年人、青少年、新市民、农村居民、少数民族、（）等特殊群体开展有针对性的教育。 残障人士 妇女儿童 金融从业人员 政府工作人员 A

单选题 以下信息不属于电子账户开户验证四要素的是。( ) 姓名 证件类型 手机号码 居民身份证号码 B

单选题 下列关于网上银行特征的说法中，错误的是()。 微笑服务、态度热情 严密的安全系统 设立成本低 业务时空界限模糊 A

单选题 个人合格投资者需具有（ ）年以上投资经历。 1 2 3 4 B

单选题 销售人员向客户提供并提示其阅读相关销售文件，包括风险提示文件，以请客户（ ）风险提示等方式充分揭示代销产品的风险，销售文件应当由客户签字逐一确认。 背诵 朗读 抄写 默念 C

单选题 各营业网点应当将其保险销售从业人员的（）公示于销售专区。 保险执业登记证书 身份证 工作证 A

单选题 我行保险销售从业人员（）进行保险执业登记。 必须 不用 A

单选题 在网点销售代理保险产品的，保险销售从业人员录音录像的录制内容至少包含以下销售过程关键环节：保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，告知投保人所购买产品为（） 保险产品 自营产品 理财产品 储蓄产品 A

单选题 在网点销售代理保险产品的，保险销售从业人员录音录像的录制内容至少包含以下销售过程关键环节：投保人对保险销售从业人员的说明告知内容作出（）答复。 明确肯定 否定 模糊 不确定性 A

单选题 各级分支机构及其销售人员应严格依照有关法律法规，加强对投保人、被保险人的个人信息保护工作，对录音录像等视听内容、电子数据严格保密，不得外泄和擅自复制，（）将资料用作其他商业用途。 严禁 可以 应该 A

单选题 分支机构在网点销售自有理财产品及代销产品，应在（ )进行。 大厅 销售专区 贵宾室 柜台 B

单选题 商业银行网点经营保险代理业务应当将所属法人机构许可证复印件置于营业场所（ ）位置。 随意 内部 营业 显著 D

单选题 经办机构与委托人开展委托代收业务合作，应审核经营活动的（ ）和合法性。 真实性 有效性 可行性 规模 A

单选题 购买基金的有效时间范围是()。 全天24小时 上午9点到下午5点 证券市场交易时段 银行上班时间 C

单选题 应及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。不作虚假或引人误解的宣传，不隐瞒风险，不夸大收益。以上表述是保护消费者的哪一项权利？（） 财产安全权 知情权 自主选择权 依法求偿权 B

单选题 我行消费投诉处理遵循依法合规、（）、标本兼治和多元化解的原则，对消费投诉事项进行属地管理，落实分级责任。 业绩为主 便捷高效 满足客户一切需求 以诉讼为先 B

单选题 （）应当依法履行反洗钱义务，严格保守反洗钱秘密。 反洗钱专员 反洗钱合规员 反洗钱情报员 全行员工 D

单选题 以下哪类行为不属于违规行为？（） 保护客户信息，不泄露或擅自修改客户信息 出借自己的银行账户给客户使用 利用客户账户过渡本人或他人资金 通过本人账户归集、过渡客户资金 A

单选题 以下哪类行为属于违规行为？（） 贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件 信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则 不得借发放贷款之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用 在发放贷款或以其他方式提供融资时搭售理财、保险、基金等金融产品 D

单选题 以下哪类行为属于违规行为？（） 不泄露在任职期间知悉的商业秘密 不充当资金掮客 经商办企业 不允许非本行员工以各种方式进入我行办公场所开展民间借贷活动 C

单选题 以下哪类行为符合进件环节的规范要求？（） 帮助、引导客户制造虚假材料 贷前未向客户了解资金用途 知道客户资料虚假后，拒绝为客户进件 未按政策对客户进行贷前调查 C

单选题 客户经理为客户办理贷款时，因客户资质无法办理，故为其伪造工作证明文件及工作单位公章，以便为其办理贷款。该员工的行为可能构成（）。 信用卡诈骗罪 非法集资罪 伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪 妨碍信用卡管理罪 C

单选题 我发现同事向打印店购买企业通讯录以便开展拓客营销，通过该方式营销成功率较高。我应该怎么做？（） 鼓励员工继续努力，多买通讯录，多做业务 组织该员工在组内/部内进行经验分享，提升团队业绩 及时制止该员工行为，并及时向合规岗反馈 告诉员工继续往该放下深挖客户，千万不要再让第三人知道 C

单选题 下列不属于个人贷款业务特征的是（） 贷款品种多、用途广 贷款便利 还款方式灵活 利率高 D

单选题 住房开发贷款指向房地产开发企业发放的用于（）开发建设的贷款。 公寓 商品住宅 商场 酒店 B

单选题 客户（已婚）申请个人经营贷，必须将（）设定为贷款担保人。 借款人父亲 借款人母亲 借款人配偶 借款人儿子 C

单选题 下列不可作为个人经营贷抵押物的是（）。 住宅 别墅 商用房 集体宿舍 D

单选题 下列客户资金用途符合个人经营贷要求的是（）。 炒股 投资股票基金 企业经营 投资货币基金 C

单选题 对于行业和客户，你认为以下哪种观点正确（ ）。 只介入好行业的客户 没有坏行业，只有坏客户 应辩证地看待行业与客户的关系 全面退出衰退行业的客户 C

单选题 以下哪些属于反洗钱保密内容（ ）。 客户身份识别和尽职调查的工作记录、客户身份基本信息、身份资料及交易记录 反洗钱系统的操作员工号及密码 客户洗钱风险等级分类标准 以上均是 D

单选题 向当地人民银行或公安机关报送可疑交易案件线索时，以下哪种报送方式是错误的（ ）。 外网邮箱 报送平台 密件邮寄 专人送达 A

单选题 分支机构反洗钱岗位人员报送反洗钱大额和可疑交易，以下做法错误的为（ ）。 对操作员工号和密码进行保密，定期更换密码 不借用他人的工号和密码 与他人共用工号和密码 不将自己的工号和密码转借他人使用 C

单选题 对于反洗钱工作档案，以下哪项措施是错误的？（ ）。 将反洗钱工作档案与其他文件混合组卷、混合保管 妥善处理属于保密范围的反洗钱文件资料，不向无关人员传递 反洗钱涉密文件、资料、档案不外借 不在非工作场合谈论涉密事项，不将涉密文件带到与工作无关的场所 A

单选题 我行员工对依法履行反洗钱职责或者义务获得的信息应做好保密措施，非（ ）不得打听、偷看、复制、查阅有关反洗钱保密内容。 经办人员 营业部主管 营业部经理 支行行长 A

单选题 有条件共享类信息指因涉及敏感内容，只能按特定条件提供给（ ）查询、使用的反洗钱相关信息。 行内单位或人员 行外单位或人员 行内特定单位或人员 行外特定单位或人员 C

单选题 以下哪类行为未违反《广州银行员工行为禁令（修订版）》？（ ） 未收回各种重要空白票据及结算凭证等资料 开展经批准的金融业务 向关系人发放信用贷款 授信业务未按规定执行面签制度 B

单选题 严禁利用本人消费贷款进行（ ）。 住房装修 购买个人消费品 购买住房家具 理财投资 D

单选题 以下哪类行为违反了《广州银行员工行为禁令（修订版）》？（ ） 保管本人的存单 代客户保管票据 使用本人业务系统权限办理业务 不泄露在任职期间知悉的商业秘密 B

单选题 以下哪类行为违反了《广州银行员工行为禁令（修订版）》？（ ） 不向关系人发放信用贷款 不充当资金掮客 经商办企业 不允许非本行员工以各种方式进入我行办公场所开展民间借贷活动 C

单选题 在开户过程中如发现客户有下列哪类异常行为时，可根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ ） 不配合开展客户尽职调查 有组织同时或分批开户 开户理由不合理 以上均是 D

单选题 员工甲在未经批准的情况下，利用银行资源为朋友的公司进行财务分析并收取报酬，甲的行为属于（）。 违规参与民间借贷 未经批准从事兼职或挂职取酬 利用职权或内部信息谋取不当利益 违规办理查询、冻结、划扣业务 B

单选题 “打造湾区精品城商行”，这体现了《十项公约》中的哪一条（ ）。 笃行忠诚担当，守正创新，扬长避短 秉承使命必达，立即行动，坚决拿下 追求价值创造，弯道超车，机制护航 坚持客户立行，阶梯上楼，纺网捕鱼 A

单选题 银行员工因个人投资失败，偷偷用了客户存款10万元，打算等自己有钱了再给客户存回去，这种行为属于什么性质？（ ） 盗窃 挪用 侵占 只要存回去就没事 B

单选题 自然人客户当日单笔或累计现金交易达到（），金融机构应当报送大额交易报告。 2万元 5万元 10万元 20万元 B

单选题 同一笔交易既达到大额标准，同时判定存在洗钱风险需报可疑，合规操作是（）。 仅报大额交易报告 仅报可疑交易报告 大额、可疑分别独立报送两份报告 合并一份报告简化上报 C

单选题 系统预警交易经人工研判后排除可疑、不予上报，我行合规要求为（）。 无需留存任何记录 仅口头登记即可 完整留存分析台账，写明排除可疑的合理依据并归档 只记录客户姓名，不留存分析逻辑 C

单选题 员工收到人行反洗钱协查材料、客户可疑交易监测信息，下列合规行为是（）。 主动告知被协查客户监管正在核查其账户 仅内部指定反洗钱岗位人员查阅，严禁外泄 转发至业务全员工作群讨论 客户询问时透露预警、协查细节 B

单选题 以下哪类行为违反了我行员工行为禁令？ 授信业务按程序操作 授信业务超权限审批 向关系人发放抵押贷款 执行面签制度 B

单选题 以下哪类行为未违反我行员工行为禁令？ 定期实地查看押品状态 未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查 将利息分解为费用收取，变相提高利率 笼统将贷款利率上浮至最高限额 A

单选题 以下哪项不属于“七不准”规定？ 强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款 以存款作为审批和发放贷款的前提条件 银行承担抵押物评估费 在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品 C

单选题 以下哪类行为未违反《广州银行员工行为禁令（修订版）》? 未收回各种重要空白票据及结算凭证等资料 开展经批准的金融业务 向关系人发放信用贷款 向关系人发放信用贷款 B

单选题 根据民法典有关规定，提供格式条款的一方未履行提示或者说明义务，致使对方没有注意或者理解与其有重大利害关系的条款的，（） 对方可以解除合同 对方可以变更合同 对方可以主张该条款不成为合同的内容 对方可以不履行合同义务 C

单选题 根据《民法典》，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（）年。法律另有规定的，从其规定 两年 三年 五年 十年 B

单选题 下列哪一债务不是夫妻共同债务？（ ） 夫妻双方共同签名的债务 男方签名，但女方事后追认为共同债务的债务 夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务 妻一方在婚姻关系存续期间因个人赌博擅自欠下的巨额赌债 D

单选题 以下哪项不是合同法律审核的内容：（ ） 合同内容是否合法、必要条款是否齐备、是否符合法律用语 发生争议后是否便于最大限度维护本行权益 合同的验收、检验、售后服务条款是否符合业务需要 各方权利义务、违约责任等条款是否对等及符合本行利益最大化原则 C

多选题 残缺、污损人民币是指（ ）的人民币。 票面撕裂、损缺 自然磨损、侵蚀 外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰 防伪特征受损 ABCDE 不宜再继续流通使用

多选题 凡是柜员收缴的假币（变造币）要（ ）。 立即缴库 专人保管 定期上缴 严禁柜台留存 ABCD

多选题 个人开户有效身份证件包括（）。 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证 不满十六周岁的可以使用居民身份证或户口簿 定居国外的中国公民为中国护照 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料 ABCD

多选题 非居民有效身份证件包括（）。 香港、澳门特别行政区居民的港澳居民来往内地通行证或者港澳居民居住证 台湾地区居民的台湾居民来往大陆通行证或者台湾居民居住证 外国公民的护照 外国人永久居留证或者外国人永久居留身份证 ABCD

多选题 我行提供金融产品或金融服务时，应遵守以下哪些基本行为规范（）。 保障金融消费者财产安全权 尊重金融消费者知情权、自主选择权、公平交易权 尊重金融消费者依法求偿权 保障金融消费者受尊重权 ABCDE 保障金融消费者信息安全权

多选题 消费者金融知识普及教育包含哪些内容（）。 国家金融政策法规 介绍消费者权益保护法律法规 商业银行基本金融知识 银行卡、电子银行等常用银行产品和服务使用安全知识 ABCDE 消费者投诉维权的渠道、方式

多选题 我行手机银行目前可以通过下列哪些方式登录？（ ） 密码登录 指纹登录 手势密码登录 声纹登录 ABC

多选题 自助设备业务是指通过（ ）等自助设备，为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。 自动取款机 存取款一体机 多媒体自助终端 智能柜台 ABCD

多选题 港澳台居民、外国人办理社保卡申领业务的有效身份证件包含（）。 护照 港澳台居民居住证 香港身份证 台湾居民通行证 ABD

多选题 个人网上银行提供的服务包括（）。 账户管理 转账汇款 投资理财 信用卡服务 ABCDE 外汇业务

多选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当按规定执行以下哪些操作（）。 有效识别客户身份 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知 ABCD 帮客户抄录风险确认语句

多选题 以下属于违规行为的是：（） 未经授权或超越授权范围开展代销业务 假借所属机构名义私自推介、销售未经总行审批准入的产品 违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售 代替客户进行代销产品购买等操作 ABCD

多选题 基金根据运作方式可分为：（） 开放式基金 封闭式基金 股票基金 成长型基金 AB

多选题 基金交易渠道分为：（） 银行 券商 直销柜台 第三方销售平台 ABCD

多选题 以下哪些属于金融营销禁止行为？（） 宣传广告中描述该产品保本金、无风险 宣传折页上描述该产品为国有银行发行，出问题由国家兜底 在产品资料上有列明理财产品的风险系数 营销员自行根据产品类型编制了相关营销文案随后直接在社交媒体转发宣传 ABD

多选题 合规经营是本行企业文化的核心之一。以下哪些属于广州银行的倡导理念？（） 合规从高层做起 合规人人有责 主动合规 业绩优先 ABC

多选题 以下哪些类型的客户不能为其提供金融服务？（） 来自联合国发布的制裁、禁运的国家（地区）的人员 从事洗钱的人员 从事大规模杀伤性武器扩散的工作人员 从事恐怖融资的人员 ABCD

多选题 以下哪些属于个人贷款业务中的禁止行为？（） 以任何形式向客户或与业务有关人员索取财物 指使、教唆、强令或胁迫授信当事人故意隐瞒事实或违规办理业务 严格落实面谈面签制度 在未取得客户授权的情况下查询人行征信 ABD

多选题 以下哪些属于个人贷款业务中的禁止行为？（） 不准泄露客户或与业务有关人员的信息 暗示、教唆、协助借款人变造、伪造资料 与客户签订空白借款合同、借据、授权书、相关声明等资料 通过瞒报、虚报等方式隐瞒业务风险，误导后续审查审批流程 BCD

多选题 下列哪些属于侵害客户合法权益行为？（） 违背客户意愿搭售产品和服务或附加其他不合理条件 因客户性别、年龄、种族或国籍等不同而进行歧视性差别对待 向客户作虚假或引人误解的宣传 销售理财产品时向客户承诺收益 ABCD

多选题 发放贷款时，不得存在以下哪些行为。（） 以贷转存 存贷挂钩 以贷收费 借贷搭售 ABCD

多选题 在授信调查环节，不得存在以下行为。（） 不认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力 故意隐瞒真实情况 未对客户资料进行认真和全面核实 根据客户授权查询客户征信 ABC

多选题 个人贷款按资金来源可分为（ ）和（ ）。 自营贷款 委托贷款 保证贷款 抵押贷款 AB

多选题 客户申请我行的消费贷款，贷款资金不得用于以下（）事项。 客户企业的正常生产经营活动 投资股票 购买基金 购买理财产品 ABCD

多选题 我行个人综合消费贷款支持哪些担保方式？（） 信用 保证 抵押 质押 ABCD

多选题 授信尽职调查的基本原则为（）。 双人调查 实地查看 真实反映 网上核实 ABC

多选题 投资业务交易员应严格保持良好的经济往来，不得参与以下哪些行为？（） 介绍集资 参与民间借贷 参与经营典当行 在企业兼职 ABCD

多选题 我行员工对依法履行反洗钱职责或者义务获得的信息应做好保密措施，非经办人员不得（ ）。 打听 拍照 复制 查阅 ABCD

多选题 按照（）的原则，信息使用单位应根据履行职责需要依法依规使用共享信息，并加强共享信息使用全过程管理。 谁经手 谁使用 谁管理 谁负责 ABCD

多选题 反洗钱涉密资料、档案、文件不得外借；监管部门、上级部门在工作检查过程中需要查阅时，需根据数据管理权限经行内相关部门审批，不得在未经批准的情况下（ ）。 复印 拍照 拷贝 咨询 ABC

多选题 反洗钱协查工作中，在资料封存期间，协查机构、行内其他各级机构和个人不得擅自（ ）被封存的文件、资料。 转移 隐藏 篡改 损毁 ABCD

多选题 总、分行反洗钱协查人员根据中国人民银行反洗钱调查通知书内容制作《广州银行反洗钱协助调查通知书》，通过（ ）等安全保密方式通知相关部门和分支机构。 行内反洗钱专用邮箱 专人传递 外网邮箱 邮寄 AB

多选题 员工上班期间的失范行为包括但不限于（ ）。 近期各种差错较以前突然大幅增加 时常离岗做与工作不符的个人事情 无故不上班也不报告 不愿意进行轮岗休假 ABCDE 以各种理由拖延对其进行的突击岗位检查等

多选题 以下哪些行为违反了结算业务的相关规定？（ ） 柜员办理本人业务 使用内部账户为客户办理支付结算业务 不按规定登记客户和代理人信息，办理结算账户开户。 业务授权时不确认客户真实意愿授权 ABCD

多选题 在销售理财产品时，以下哪些行为属于违规行为？（ ） 代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 理财产品与存款进行强制性搭配销售 采取赠送实物的方式销售理财产品 ABCD 经总行授权制作和分发宣传销售文本

多选题 以下哪些行为违反了柜台操作的相关规定？（ ） 复制业务系统用户密码 私自留存作废有价单证 通过本人账户归集、过渡银行或客户资金 私自留存重要空白凭证 ABCD

多选题 在营销信用卡时，以下哪些行为属于违规行为？（ ） 从事本行以外的信用卡营销活动 在未征得信用卡申请人同意的情况下将申请人资料用于其他产品和服务的交叉销售 以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡 向客户承诺发卡 ABCD

多选题 以下哪些行为违反了印章管理的相关规定？（ ） 用印不登记或不按规定留存用印审批资料 交接时不实行“平行交接” 私自留存银行废止印章 单位公章实行“双人双锁管理”或“密码钥匙分管” ABC

多选题 以下哪些行为属于《广州银行员工违规失职行为责任追究办法》所规定的应予以问责的情形？（ ） 员工未清偿个人到期债务，导致债权人到本行任一经营地点追偿，造成不良后果 饮酒后驾驶机动车 员工对本行负有到期债务，经催收不还 本行员工代客户办理业务 ABCD

多选题 经商办企业、兼职的失范行为包括但不限于（ ）。 在外单位兼职或从事第二职业 参与经营性或营利性活动 个人注册或者参股注册企业 个人或与亲属合作经商办企业 ABCD

多选题 分支机构开展数字人民币有关业务应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易。 安全 准确 完整 保密 ABCD

多选题 根据《四十禁令》，以下哪些行为属于我行禁止行为？（ ） 员工甲协助客户虚构贷款材料的方式进行贷款申请 员工乙与同事丙之间进行了一笔大额借贷，金额远超他们日常收入水平 员工丁在客户咨询贷款政策时，故意隐瞒部分条件，误导客户办理贷款 员工戊在工作之余购买普通股票，投资金额与他的年收入相符 ABC

多选题 根据《四十禁令》，以下哪些行为属于我行禁止行为？（ ） 员工甲在工作之余参与朋友组织的合法网络活动 员工乙在上班期间回答客户关于贷款申请的咨询 员工丙将个人账户借给朋友用于资金周转过渡 员工丁在工作时间推销非本行准入的理财产品 CD

多选题 以下哪些情形银行必须履行大额交易报送合规义务（）。 自然人当日累计现金存款5.2万元 企业客户单笔境内转账260万元 个人向境外单笔汇出等值1.1万美元 客户本人名下两张本行卡当日互转累计70万元 ABCD

多选题 人工开展可疑交易研判时，合规要求需综合分析哪些维度（）。 客户职业、经营规模、资金来源匹配度 交易金额、频次、收付对手、资金流转路径 客户历史常规交易模式与本次异常差异 交易对手是否涉及高风险国家、地区 ABCD

多选题 金融机构存在下列哪些行为，违反反洗钱合规要求，人行可处以行政处罚（）。 大额交易漏报、迟报 发现可疑交易隐瞒不报 协查资料拖延、缺漏关键材料 泄露反洗钱协查、可疑监测涉密信息 ABCD

多选题 处理人行反洗钱协查业务，我行员工合规禁止行为有（）。 向被核查客户通风报信 私自复印、外传协查函及客户交易资料 简化流程，缺失交易凭证直接回复监管 严格限定仅反洗钱专岗、主管查阅协查材料 ABC

多选题 以下哪些行为违反员工行为规范？ 用个人账户过渡客户资金，帮客户进行还款 拒绝轮岗安排 按制度报销差旅费用 虚增业绩套取绩效薪酬 ABD

多选题 以下哪些属于违规办理信贷业务？ 超权限审批贷款 伪造客户收入证明 逆程序办理抵押登记 按流程核实客户资料 ABC

多选题 以下哪些行为属于银行员工被严格禁止的行为（）？ 员工甲使用本人信用卡套现用于还款 员工丙将个人账户借给朋友用于资金周转 员工乙在工作之余协助我行客户办理贷款申请手续 员工丁在工作时间推销非本行准入的理财产品 ABD

多选题 经商办企业、兼职的失范行为包括但不限于（ ）？ 在外单位兼职或从事第二职业 参与经营性或营利性活动 个人注册或者参股注册企业 个人或与亲属合作经商办企业 ABCDE 与亲属或利益关系人实际控制的融资性担保机构进行业务合作

多选题 以下哪些信息属于个人信息？( ) 姓名 生物识别信息 住址 电话号码 ABCD

多选题 下列银行的做法，哪些是错误的 甲银行工作人员从网上下载图片，作为该行营销宣传图的素材 乙银行委托某广告公司拍摄了一则广告片，使用了某明星肖像并与该明星约定肖像使用期限为三年。但三年过后，银行网点仍在播放该广告 丙银行与漫画作者签订许可协议，授权该行在营销材料中使用作者的漫画作品 丁银行官方微博转发某明星微博及照片，并同时宣传该行产品 ABD

多选题 对合同的实质性变更包括哪些内容？ 对违约责任的变更 对合同标的、数量的变更 对合同履行期限的变更 对合同价款、报酬的变更 ABCD

多选题 以下属于违法发放贷款罪的违法行为特征的是 强令指使下级部门员工违规上报贷款资料，发放贷款 伪造或使用作废的信用卡、冒用他人信用卡并恶意透支 为达到经营业绩，隐瞒资产质量真实性撰写银行信贷报告 强压通过贷审会，逆程序审批，发放贷款 ACD

判断题 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本账户办理。 正确

判断题 个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。 正确

判断题 对现金业务会计凭证传递的基本要求是：现金收入业务，先收款，后记帐；现金付出业务，先记帐后付款。 正确

判断题 对单位委托银行代发工资、公用事业单位委托银行代收费（如水、电、管道煤气、电话、有线电视等），银行不得向工资所有者（或缴费者）收取手续费。 正确

判断题 消费者可以按照与银行约定的日期取款，也可以不按照约定的日期取款，只要手续符合规定，银行就应当及时支付本金和相应的利息，不得以任何理由拒绝消费者支取存款。 正确

判断题 汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为汇款已转入收款人账户的证明。收账通知是银行将款项确已收入收款人账户的凭据。 正确

判断题 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 正确

判断题 存款人申请开立专用存款账户，同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。 正确

判断题 营业网点应根据自身所处地理位置、客户结构、经营状况等，备足小面额现金数量，确保本网点额小面额现金供应工作。 正确

判断题 营业网点应按照相关规定办理小面额现金兑换业务，不得无故拒绝客户合理的小面额现金兑换要求。 正确

判断题 开户机构可为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务。 错误

判断题 柜员可以办理本人业务。 错误

判断题 各级机构应多渠道、多层次地开展金融教育活动，力求渠道多元化、形式新颖化、内容生动化。 正确

判断题 银行应建立消保审查机制，对产品和服务开展消保审查，从源头上遏制侵害消费者合法权益事件的发生。 正确

判断题 网点手机银行登录密码重置业务必须本人办理，不允许代办。 正确

判断题 网点手机银行动态令牌挂失业务必须本人办理，不允许代办。 错误

判断题 理财产品销售文件的制作和发放，由总行统一管理，各分支机构不得擅自制作销售文件，不得更改总行下发销售文件内容与版式。 正确

判断题 客户购买代销资管类、信托类产品，不需要进行合格投资者认证。 错误

判断题 银行业从业人员在向客户销售产品的过程中，应当严格落实销售专区录音录像等监管要求。 正确

判断题 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有给予或者承诺给投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益的行为。 正确

判断题 销售保险产品，不能采取抽奖、回扣或者赠送实物的方式。 正确

判断题 客户购买代理保险，无需进行代销风险测评。 错误

判断题 客户本人无法亲自办理保险业务，可由他人代为办理投保。 错误

判断题 80周岁以上客户申请开立电子银行，核实客户本人有办理意愿即可，无需陪同人员确认。 错误

判断题 在办理家庭信托业务过程中，各经营机构及销售人员应当依法履行客户信息保密义务,严禁泄露或不当使用客户个人资料和交易记录。 正确

判断题 为加强我行银保业务，我行应大力跟各保司合作，共同推出联名保险产品。 错误

判断题 收集个人金融信息按照法律法规要求和业务需要进行，不收集与业务无关的信息，不采取不正当方式收集信息，如业务需要可强制收集客户金融信息。 错误

判断题 金融消费者不能提供或者拒绝提供必要信息，致使我行无法履行反洗钱义务的，经办机构可根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定对其金融活动采取限制性措施，确有必要时可依法拒绝提供金融产品或者服务。 正确

判断题 合规是指本行的经营活动应与法律、规则和准则相一致，以及与本行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，同时还应符合更广义的诚实守信和道德行为的准则。 正确

判断题 本行的每名员工都负有与其岗位职责相应的合规职责，每名员工都是其所在岗位（职位）合规守法的践行者和直接责任人，有责任遵守本行的员工行为守则和各项规章制度，有义务报告在工作中所发现的违规现象和其他员工的异常行为。 正确

判断题 在贷款合同签订和发放阶段，不得在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。 正确

判断题 严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。 正确

判断题 严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。 正确

判断题 严禁以个人名义或本行名义违规提供担保、承诺或出具保函，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保。 正确

判断题 严禁组织、直接参与或变相参与民间融资或非法集资活动，不得充当资金掮客，不得为民间融资牵线搭桥。 正确

判断题 禁止向在校学生、无还款来源或不具备还款能力的客户，以及向“过度借贷”、“以贷养贷”的客户发放助贷、联合贷款业务。 正确

判断题 申请个人楼宇按揭贷款的借款人应在我行开立个人结算账户。 正确

判断题 不得与曾经制造或参与制造假按揭(包括运作虚构房产交易,伪造或协助交易双方伪造虚假客户资料、房屋产权文件、抵押登记手续等资料骗取银行贷款等行为)，蓄意虚高房产成交价格套取银行资金，或存在其他重大信用瑕疵，可能危及我行信贷资金安全的按揭中介机构开展业务合作。 正确

判断题 不得与涉及重大法律纠纷、媒体严重负面报道、严重违反消费者权益保护事项或因重大行业违规受到主管部门行政处罚且在限期内未整改的按揭中介机构开展合作。 正确

判断题 客户超过一年未进行风险承受能力评估，或发生可能影响自身风险承受能力的情况，营销人员应提醒客户通过我行营业网点或网上银行重新接受风险评估。 正确

判断题 客户首次购买理财产品时，营销人员需提醒客户在我行营业网点接受风险承受能力评估，风险承受能力评估结果不需告知客户。 错误

判断题 客户经理在销售理财产品时，应充分揭示风险，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 正确

判断题 尽职调查是我行所有信贷资产业务的必经环节，任何信贷资产业务未经尽职调查不得进入审批决策程序。 正确

判断题 个人经营贷款可采用抵押、质押、第三方保证的担保方式，以及信用方式。 正确

判断题 个人经营贷抵押物可以接受别墅。 正确

判断题 夫妻双方账户往来交易可作为经营流水计算。 错误

判断题 在客户授权下，可以代客户办理业务、保管各类凭证及重要物品。 错误

判断题 信用贷款指以借款人的信誉发放的贷款。 正确

判断题 为防范和控制风险，贷款必须是有百分之百的把握和绝对无风险时才可予以发放。 错误

判断题 客户特别紧急时，可先放款后落实放款条件。 错误

判断题 新成立网点在未申请结售汇业务准入资格前，不得办理结售汇业务。 正确

判断题 “非居民”和“居民”指个人客户。 错误

判断题 汇款人名称及组织机构代码（身份证件号码）应与客户有效证件记载一致。 正确

判断题 为了提高工作效率，员工可以将敏感数据存储在未加密的个人云存储服务上。 错误

判断题 分支机构要加强反洗钱保密和信息共享知识的培训和教育，引导员工恪守职业道德，规范使用反洗钱信息，保守反洗钱工作秘密。 正确

判断题 员工离职后无需遵守反洗钱保密义务。 错误

判断题 分支机构可将反洗钱工作档案与其他文件混合组卷、混合保管。 错误

判断题 为提高工作效率，有权人可通过外网邮箱传阅属于保密范围的反洗钱文件资料。 错误

判断题 反洗钱涉密资料、档案、文件不得外借；监管部门、上级部门在工作检查过程中需要查阅时，需根据数据管理权限经行内相关部门审批。 正确

判断题 支行及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。 正确

判断题 反洗钱宣传对象为我行员工、客户与社会公众。 正确

判断题 对外宣传物料印刷制作前、宣传稿件发布前需提交总行反洗钱主管部门审核宣传文案及物料内容，不得违规披露反洗钱工作信息和工作秘密。 正确

判断题 银行员工可以默许客户使用虚假资料获取银行信用。 错误

判断题 银行可以向关系人发放信用贷款。 错误

判断题 严禁预先在空白纸张、空白介绍信、空白凭证、有价单证及与业务无关的表簿上加盖业务印章、个人名章。 正确

判断题 本行员工可自行留存本行废止印章。 错误

判断题 金融机构从业人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取所在机构信用参与非法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，不属于案件。 错误

判断题 银行保险机构应当不断提高内部控制有效性，持续完善案件风险防控重点措施，确保案件风险整体可控,包括但不限于股东股权和关联交易管理、分级授权体系和权限管理、重要岗位轮岗和强制休假管理、账户对账和异常交易账户管理、重要印章凭证管理等。 正确

判断题 银行员工可以接受客户赠送的礼品，只要金额不大即可。 错误

判断题 银行员工可以在外兼职，只要不影响本职工作即可。 错误

判断题 银行员工甲在参加行业交流活动时，与其他银行员工交流业务经验，甲将自己银行一款正在研发中的创新产品的部分设计思路分享给对方，他认为这有助于行业共同进步，不属于违规行为。 错误

判断题 银行员工操作错误时可以自行删除客户交易记录，确保客户不会发现差错，避免客户投诉。 错误

判断题 某支行行长甲以自己的名义投资了一家川菜馆，因经营不善，餐馆严重亏损，甲未能从中获利，因此其行为不属于违规违纪行为。 错误

判断题 客户两张本人银行卡互相转账，即便单日累计超50万元，无需报送大额交易报告。 错误

判断题 人工排查交易后确定无需上报可疑，仅需主管口头知晓，不用书面留存理由。 错误

判断题 大额交易与可疑交易报告报送、反洗钱协查相关信息属于涉密信息，严禁对外泄露。 正确

判断题 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告，无需再提交大额交易报告。 错误

判断题 在办理业务时，为了促进业务审批通过，员工可以默许客户编造或使用虚假资料获取银行信用、套取信贷资金。 错误

判断题 员工方某的姐姐为某中介公司法定代表人，为支持家人业务，员工方某可以为其姐姐推荐客户，可以向客户推荐其姐姐公司的业务，并协助其姐姐开展催收工作。 错误

判断题 甲是银行客户经理，他可以将业务印章借给朋友用于办理贷款。 错误

判断题 员工行为排查重点关注以下人员：支行（团队）负责人及重要岗位和敏感环节人员。 正确

判断题 处理个人信息的，应当遵循合法、正当、必要原则，不得过度处理。 正确

判断题 采用招标方式订立合同的，合同自中标通知书到达中标人时成立 错误

判断题 法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 正确

判断题 当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式 正确