根据《柜面反诈工作要点（2026年版）》，新开户环节发现高风险客户时，正确的处理方式是？（ ）

A. 正常开立Ⅰ类户，全额开通非柜面渠道

B. 优先引导开立Ⅱ类户，审慎开通非柜面渠道，合理设置非柜面支付限额

C. 直接拒绝开户，无需告知客户原因

D. 直接报警，等待公安介入

柜面办理非柜面限额调整业务时，视同以下哪个场景管理？（ ）

A. 新开户

B. 柜面出金业务

C. 解管控处理

D. 存续期风险管理

柜面出金业务中，“九必查”不包含以下哪项内容？（ ）

A. 必查是否空卡预约取现

B. 必查取现前7日内是否有小额试探行为

C. 必查客户近3个月社保缴纳记录

D. 必查是否短期内多次取现或跨多行取现

针对公安止付（gabX）类账户的解管控处理，下列说法错误的是？（ ）

A. 原则上总处理周期不超过5个工作日

B. 反诈部门未给出明确意见、止付余额小于2万元且排除可疑的，应在2个工作日内解止付

C. 实行首问负责制，不得推诿其他网点

D. 无论风险情况如何，必须等待公安明确意见才能解管控

根据开户问询指引，以下哪项不属于开户环节手机号核验要求？（ ）

A. 询问手机号实名情况、入网时间

B. 引导客户通过通讯公司APP查询手机号实名制信息

C. 排查是否为170、171等虚拟号段

D. 要求所有客户必须更换为本行归属地手机号

分行数据集市“可疑账户预警”模块中，触发多个预警模型且次数不为1的账户，经核查无法排除异常的，建议按什么等级账户管控？（ ）

A. 低风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 暂不评定，持续观察

关于存续期账户风险管理，下列说法错误的是？（ ）

A. 网点需在存续期风险任务下发之日起1个工作日内完成核实管控

B. 存续期风险账户需100%设置非柜面支付限额

C. 符合频繁开销户特征的账户，可直接采取暂停非柜面管控

D. 分行数据集市弹窗预警账户回检的核查回检率要求为80%

开户问询中，针对老年人客户要求开通大额线上转账功能的情形，下列处理正确的是？（ ）

A. 直接按客户需求开通最高限额

B. 核实用途合理性，无合理用途的按异常情形审慎处理

C. 直接拒绝开通非柜面渠道

D. 仅需客户签署风险告知书即可开通

行内模型管控的账户，需要跨机构协助核查的，原则上总处理周期不超过？（ ）

A. 2个工作日

B. 3个工作日

C. 5个工作日

D. 7个工作日

按月开展的涉案账户倒查工作，需依据以下哪项规则判定责任？（ ）

A. 《轻微违规积分管理办法》

B. 《尽职免责十五条》

C. 《反电诈风险告知书》模板