题型：考前须知

1. 考前须知

题目描述：<p><span style="font-size: 14px;">1、各位同事认真学习，边学习边测试；</span></p><p><span style="font-size: 14px;">2、选择答案后会显示正确答案，根据正确答案背诵学习。</span></p><p><span style="font-size: 14px;">3、二日后，随机抽题进行考试。</span></p><p><span style="font-size: 14px;">4、一共25题，每题4分。</span></p>

题型：单选填空

2. 姓名

选项： 1、姓名

题型：多选题

3. 商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，（ ）。

选项： 1、使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证, 2、使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证　, 3、使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续　 , 4、人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管

题型：个人信息录入

4. 个人信息录入

题型：单选填空

5. 手机

选项： 1、手机

题型：多选题

6. 严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。坚决禁止采用如下（）方式来代替轮岗制度。

选项： 1、离岗休假, 2、代办检查, 3、离岗审计, 4、离任审计

题型：多选题

7. 商业银行应当对会计人员实行强制休假制度，（ ）应当定期轮换，落实离岗（任）审计制度。

选项： 1、联行 , 2、同城票据交换 , 3、出纳, 4、会计主管

题型：多选题

8. 发生以下情况，应当向银保监会报告突发事件信息的有( )：

选项： 1、某银行结算系统出现故障，导致该行在某省的电子渠道业务中断4个半小时。, 2、某银行遭受网络攻击，导致该银行在2个省的营业网点、电子渠道业务中断35分钟。, 3、某银行遭受网络欺诈，导致该银行资金损失1200万元。, 4、某银行发生客户信息泄露，造成重大社会影响。

题型：多选题

9. 发生以下情况，应当向银保监会报告突发事件信息的有( )：

选项： 1、某银行大股东发生债务危机，对该行造成重大影响。, 2、某银行省分行高级管理人员集体辞职，严重影响该行经营管理活动。, 3、某银行发生诉讼案件，造成1300万元损失。, 4、某银行系统出现故障，导致该行在某省的营业网点业务中断2小时。

题型：多选题

10. 发生以下情况，应当向银保监会报告突发事件信息的有( )：

选项： 1、某银行柜员私刻公章，套取该行资金650万元。, 2、某银行内的纪念金币被不法分子盗窃，造成损失25万元。 , 3、某银行发生挤兑事件。, 4、某银行运钞车被不法分子抢劫，造成损失5万元。

题型：多选题

11. 下列属于突发事件信息报告基本因素的有：

选项： 1、突发事件的基本情况。, 2、已经产生的影响和损失。, 3、舆论反映。, 4、下一步拟采取的处置措施。

题型：多选题

12. 消防设施，是指（ ）火灾自动报警系统

选项： 1、自动灭火系统, 2、防烟排烟设施, 3、应急广播和应急照明, 4、电警棍等警用设备

题型：多选题

13. 银行保险业各级高级管理人员、各分支机构负责人要按照分工切实承担管理责任，落实案防职责，一层抓一层，层层抓防范，以“了解你自己的员工”为原则，充分了解员工的( )、( )、( )和( )，定期开展员工异常行为排查，不断更新排查工具和方法，防患于未然。

选项： 1、工作圈, 2、生活圈, 3、朋友圈, 4、消费圈

题型：多选题

14. 金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括：

选项： 1、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程, 2、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告, 3、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制, 4、跟踪落实监管部门提出的案防监管要求

题型：多选题

15. 在案防工作方面，银行业金融机构应当建立（ ）。

选项： 1、制度后评价体系, 2、内部管理制度, 3、信息科技系统, 4、绩效考核和激励约束机制

题型：多选题

16. 银行业金融机构应对有关案件责任人员从重处理的情况是（ ）。

选项： 1、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的, 2、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的, 3、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的, 4、案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

题型：多选题

17. 发生下下列银行业突发事件，应当向银保监会报告信息

选项： 1、挤兑事件 , 2、盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上, 3、抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车, 4、银行业金融机构表内外授信余额10亿元以上企业（集团）出现重大风险，严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正, 5、常经营产生重大影响" 银行业金融机构自查发现重大违规事件，涉及金额1亿元以上，或已造成损失1000万元以上

题型：多选题

18. 银行业突发事件报告特有标准。发生下列银行业突发事件，应当向银保监会报告信息。

选项： 1、挤兑事件。, 2、盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上。, 3、抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车。, 4、银行业金融机构表内外授信余额10亿元以上企业（集团）出现重大风险，严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正常经营产生重大影响。, 5、银行业金融机构自查发现重大违规事件，涉及金额1亿元以上，或已造成损失1000万元以上。

题型：多选题

19. 银行保险监管机构、银行保险机构应当建立完善突发事件信息报告工作制度和流程，( )( )（ ）（ ）地报告各类突发事件。

选项： 1、及时, 2、客观, 3、真实, 4、全面, 5、公正

题型：多选题

20. 加强案件风险监测和排查，依法合规建立从业人员异常行为排查机制，特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查，重点关注（）、（）、（）、（）、（）等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别，采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件，摸清案件风险底数，强化案防工作主体责任。

选项： 1、关键岗位人员账户交易, 2、资金借贷, 3、证券投资, 4、兴办企业, 5、涉及诉讼和社会关系往来

题型：多选题

21. 加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从（）上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。

选项： 1、制度, 2、流程, 3、系统, 4、机制

题型：多选题

22. 持续完善案件（风险）报送管理制度，结合业务特点、风险状况、案防形势，及时更新报送要求。督促银行保险机构及时报送案件（风险）信息、重大违法事件，依法对（）的机构进行处罚。

选项： 1、漏报, 2、瞒报, 3、迟报, 4、错报

题型：多选题

23. 单位内部治安保卫工作贯彻（）的方针。

选项： 1、个人负责, 2、预防为主, 3、单位负责, 4、全面铺开, 5、突出重点, 6、保障安全

题型：多选题

24. 单位内部治安保卫工作的要求是：

选项： 1、有适应单位具体情况的内部治安保卫制度、措施和必要的治安防范设施, 2、单位范围内的治安保卫情况有人检查, 3、重要部位得到重点保护, 4、治安隐患及时得到排查, 5、单位范围内的治安隐患和问题及时得到处理, 6、发生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及时得到处置

题型：多选题

25. 单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责：

选项： 1、开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施, 2、根据需要，检查进入本单位人员的证件，登记出入的物品和车辆, 3、在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、检查和治安隐患整改记录, 4、督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护, 5、维护单位外部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为, 6、对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即离开，保护自身安全。

题型：多选题

26. 以下符合银监会重大操作风险事件定义的是:（ ）

选项： 1、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金10万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额50万元以上的案件；, 2、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件, 3、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害, 4、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件, 5、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

题型：多选题

27. 银行业金融机构自查发现案件的情形包括:（ ）

选项： 1、在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件, 2、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件, 3、在业务流程中，通过流程监督体制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件, 4、经监管部门检查发现后采取后续措施的案件, 5、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

题型：多选题

28. 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件,( )

选项： 1、可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任, 2、可不再追究发案银行业金融机构有关人员的直接责任, 3、可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任, 4、可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任

题型：多选题

29. 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件（ ）

选项： 1、可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任, 2、可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任, 3、可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任, 4、可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任, 5、可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任